Центробанк: отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КИВИ Банка

КИВИ Банк лишается лицензии по решению Центробанка РФ

Центральный Банк России объявил о лишении КИВИ Банка (АО) банковской лицензии в соответствии с приказом № ОД-266 от 21 февраля 2024 года. Это мероприятие было инициировано после выявления систематических нарушений банком действующих законодательных и нормативных актов, регламентирующих банковскую деятельность, что привело к введению регуляторных ограничений на его операции, передает Центральная Служба Новостей.

Находясь на 89-м месте по размеру активов среди российских банков, КИВИ Банк был замечен в проведении рискованных финансовых операций, связанных с теневым рынком, транзакциями в криптовалютные обменники, участием в незаконных азартных играх и деятельности букмекерских контор, а также в открытии счетов без разрешения клиентов, что создавало значительные риски для их средств.

Попытки регулятора заставить КИВИ Банк соответствовать законодательству и снизить уровень рисков оказались безуспешными. Сведения о подозрительных операциях были перенаправлены в органы правопорядка.

Аннулирование лицензии КИВИ Банка не скажется на способности граждан и компаний выполнять финансовые транзакции через другие финансовые учреждения и платежные системы. Как временная мера, Центробанк назначил временное управление от Агентства по страхованию вкладов, которое будет осуществлять свои функции до определения конкурсного управляющего или процедуры ликвидации банка, при этом все полномочия его руководства были временно приостановлены.

Для вкладчиков КИВИ Банка предусмотрена защита их средств через систему страхования вкладов. Это означает возврат вкладов в полном объеме, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика, включая проценты, в соответствии с положениями Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».